Banka dolandırıcılığı ve bilişim suçlarına karşı hızlı müdahale için Mali Suçları Araştırma Kurulu’na (MASAK) yeni yetkiler veriliyor. Hazırlanan düzenlemeyle birlikte şüpheli banka hesapları saniyeler içinde izlenip dondurulabilecek.
Şüpheli işlemlere anında müdahale
Yeni kanun teklifiyle, şüpheli hesap hareketlerinin anlık takibi mümkün olacak. MASAK, olağandışı para transferlerini tespit ettiğinde, ilgili hesapları derhal dondurabilecek. Bu düzenleme sayesinde özellikle banka dolandırıcılığı ve bilişim suçlarına karşı daha etkin bir mücadele ortamı hedefleniyor.
11. Yargı Paketi’nde yer alacak
Söz konusu teklifin, Meclis’in yeni yasama döneminde gündeme gelmesi ve 11. Yargı Paketi içerisinde yer alması bekleniyor. Düzenleme ile Türkiye’nin de üyesi olduğu Mali Eylem Görev Gücü (FATF) kriterleri MASAK mevzuatına eklenmiş olacak.
Anlık takip ve hesap dondurma sistemi
MASAK’a verilecek yetkiler kapsamında, banka hesaplarındaki olağan dışı hareketlilikler yakından izlenecek. Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’da değişiklik yapılarak şüpheli işlem bildirimleri ve belge sunma süreçleri güncellenecek. Böylece hem bildirimler hızlanacak hem de anlık müdahaleler kolaylaşacak.
Bankalara ek sorumluluk
Yeni sistemle birlikte bankalar ve finans kuruluşlarının denetimi genişletilecek. Kaynağı belirsiz para girişleri ya da kişinin mali gücünün üzerinde görülen hesap hareketlerinde, MASAK’ın anlık izleme ve dondurma yetkisi devreye girecek.
Düzenlemenin Ekim ayında Meclis Başkanlığı’na sunulması planlanıyor.
